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Incertitude en vue : Ajuster les portefeuilles de vos clients en fonction des conditions

Prochaine étape : un marché incertain.

Dans des conditions comme celle-là, il faut anticiper des voies de contournement. Il en va de même pour les portefeuilles de vos clients. Vous devrez peut-être ajuster votre itinéraire en cours de route, comme dans tout voyage. Joignez-vous à Kevin Headland, co-stratège en chef des placements de Gestion de placements Manuvie et à Chris Chapman, gestionnaire de portefeuille principal et chef de l’équipe Titres à revenu fixe multisectoriels mondiaux de Manuvie, et à Conrad Dabiet, gestionnaire de portefeuille principal et cochef de l’équipe Actions essentielles de Manuvie, pour une discussion sur les occasions et les défis à venir, ainsi que sur les outils dont vous aurez besoin prochainement pour les investisseurs en titres à revenu fixe et en actions.

Les investisseurs vont vivre une période d’incertitude. Leurs portefeuilles sont-ils prêts?

Procuration et personne de confiance : les alliés du conseiller

Acquérir une meilleure compréhension de ces deux rôles clés à considérer dans la relation avec le client.

Encourager son client à établir une procuration relative aux biens et à nommer une personne-ressource de confiance (Trusted Contact Person — TCP) favorise une gestion efficace de la planification successorale et atténue le risque d'exploitation financière, tout à la fois.

Dans cette vidéo, Michael Kulbak, de Kulbak Trust Solutions, explique les exigences et les fonctions de ces deux rôles, les compare et illustre son propos à l’aide d’exemples réels qui en illustrent l'impact sur la situation financière des clients. Il offre également des conseils pratiques afin que les conseillers en services financiers puissent aider leurs clients à nommer les mandataires et les personne-ressource de confiance, et s'assurent ensuite que ceux-ci accomplissent leurs mandats de manière efficace et conforme aux attentes.

Après avoir suivi ce cours, vous connaîtrez :

• la terminologie relative aux personne-ressource de confiance et les types de procuration relative aux biens

• les raisons — évidentes ou non — d'établir une procuration relative aux biens

• qui peut ou ne peut pas agir en tant que mandataire dans le cadre d'une procuration relative aux biens

• ce que le mandataire peut ou ne peut pas faire, ainsi que ses obligations fiduciaires

• les modalités pouvant justifier l’exclusion d’un mandataire dans le cadre d'une procuration relative aux biens

• le rôle d'une personne-ressource de confiance, et qui peut ou ne peut pas agir à ce titre

• ce que la personne-ressource de confiance peut ou ne peut pas faire, et les avantages pour vous et votre client d’avoir recours à ce type de soutien

• les avantages/risques des personne-ressources de confiance par rapport à l’établissement d’une procuration relative aux biens, et les conseils permettant de tirer le meilleur parti de chacune de ces fonctions

Remarque : le conférencier de ce cours s’exprime en anglais, mais les diapositives de la présentation sont en français. Vous pouvez voir les sous-titres français de la vidéo en cliquant sur le bouton « cc » et en choisissant « Français ».

Planification de fin d’année – 2022

Une planification efficace sur le plan fiscal est importante pour votre client, et ce cours vous aidera à vous organiser pour pouvoir la lui fournir.

Dans cette vidéo, Mélanie Beauvais, Bachand Lafleur, Groupe Conseil inc., explique aussi bien les gestes spécifiques qui peuvent être posés à la fin de l’année que tous les choix qui peuvent être faits au courant d’une vie pour réduire le fardeau fiscal d’un individu.

Ce cours, qui se concentre essentiellement sur les particuliers, va aborder des sujets aussi divers que :

• le fractionnement des revenus, soit les différentes stratégies qui s’appliquent tout au courant de la vie de votre client 
• la planification de fin d’année, soit les gestes spécifiques qui peuvent être posés à la toute fin de l’année (novembre, décembre) 
  • contribution REEE, REER…
  • retrait CELI
  • dépenses
• les pertes en capital 
  • notamment la stratégie de transfert de pertes entre conjoints
• le décaissement des actifs à la retraite et d’optimisation fiscale 

Apprenez-en davantage ou révisez simplement ces sujets indispensables pour les conseillers et obtenez des UFC.