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Procuration et personne de confiance : les alliés du conseiller

Acquérir une meilleure compréhension de ces deux rôles clés à considérer dans la relation avec le client.

Encourager son client à établir une procuration relative aux biens et à nommer une personne-ressource de confiance (Trusted Contact Person — TCP) favorise une gestion efficace de la planification successorale et atténue le risque d'exploitation financière, tout à la fois.

Dans cette vidéo, Michael Kulbak, de Kulbak Trust Solutions, explique les exigences et les fonctions de ces deux rôles, les compare et illustre son propos à l’aide d’exemples réels qui en illustrent l'impact sur la situation financière des clients. Il offre également des conseils pratiques afin que les conseillers en services financiers puissent aider leurs clients à nommer les mandataires et les personne-ressource de confiance, et s'assurent ensuite que ceux-ci accomplissent leurs mandats de manière efficace et conforme aux attentes.

Après avoir suivi ce cours, vous connaîtrez :

• la terminologie relative aux personne-ressource de confiance et les types de procuration relative aux biens

• les raisons — évidentes ou non — d'établir une procuration relative aux biens

• qui peut ou ne peut pas agir en tant que mandataire dans le cadre d'une procuration relative aux biens

• ce que le mandataire peut ou ne peut pas faire, ainsi que ses obligations fiduciaires

• les modalités pouvant justifier l’exclusion d’un mandataire dans le cadre d'une procuration relative aux biens

• le rôle d'une personne-ressource de confiance, et qui peut ou ne peut pas agir à ce titre

• ce que la personne-ressource de confiance peut ou ne peut pas faire, et les avantages pour vous et votre client d’avoir recours à ce type de soutien

• les avantages/risques des personne-ressources de confiance par rapport à l’établissement d’une procuration relative aux biens, et les conseils permettant de tirer le meilleur parti de chacune de ces fonctions

Remarque : le conférencier de ce cours s’exprime en anglais, mais les diapositives de la présentation sont en français. Vous pouvez voir les sous-titres français de la vidéo en cliquant sur le bouton « cc » et en choisissant « Français ».

Revenir à la base. Revenir aux obligations

Vous avez entendu dire que les obligations, c’était mort. Mais, dans une période comme celle-ci, un secteur de 5,3 billions de dollars¹ ne meurt pas — il s’adapte.

Les obligations ont formé une part vigoureuse des portefeuilles de placement pendant des décennies, mais pour profiter de nouvelles occasions, ces portefeuilles ont dû s’adapter aux nouvelles réalités des marchés.

Joignez-vous à Kevin Headland et Macan Nia, co-stratèges en chef des placements de Gestion de placements Manuvie, et à Dan Janis et Chuck Tomes, de l’équipe Titres à revenu fixe multisectoriels mondiaux (l’équipe qui gère le Fonds à revenu stratégique Manuvie), qui vous expliqueront pourquoi les obligations ont été pendant si longtemps l’élément de base des portefeuilles, et quelle valeur elles continuent d’avoir dans le nouveau contexte de taux d’intérêt.

Leurs propos vous feront comprendre les possibilités qui se sont ouvertes au cours de la dernière année, et les raisons pour lesquelles il pourrait être temps de revenir aux obligations.

¹Source : Statistiques sur les titres financiers (statcan.gc.ca) | T2 2022

Cassez les préjugés : améliorez votre façon de travailler avec vos clientes

Garantissez une découverte approfondie, sans préjugés.

En raison de stéréotypes anciens et profondément ancrés, les femmes sont souvent considérées comme de moins bons investisseurs que leurs homologues masculins, alors que la recherche démontre le contraire. Les stéréotypes nuisent à tous les investisseurs dès lors que l’on suppose un niveau de connaissance ou une propension au risque inappropriés pour un client en fonction de son sexe. Même le conseiller le mieux intentionné et le plus ouvert d’esprit peut être influencé par inadvertance — alors que faire pour garantir une découverte approfondie et sans préjugés du client?

La table ronde virtuelle Femmes en finance de 2022, organisée par Conseiller et Finance et Investissement et commanditée par Banque Nationale et Placements mondiaux Sun Life, se penche sur les stratégies, tactiques et recherches factuelles qui peuvent aider les conseillers à mieux servir tous leurs clients.

Modératrice : Gouro Sall Diagne, directrice principale de la surveillance des institutions de dépôts, Autorité des marchés financiers

Panélistes :

Loredana Cappellano, directrice, ventes de produits de gestion de patrimoine, Placements mondiaux Sun Life

Catherine Patenaude, vice-présidente associée, Équipe Conseil privilège à distance, Banque Nationale