Actifs numériques et programmes de fidélisation : l'essentiel pour les conseillers en services financiers

de AGF Management Limited

Dans le monde actuel, la planification successorale comprend la planification des actifs numériques de vos clients.

Dans cette vidéo, Michael Kulbak de Kulbak Trust Solutions aide les conseillers en services financiers à comprendre l’importance de la planification des actifs numériques, ainsi que la nature des points des programmes de fidélisation, et les obstacles qui peuvent survenir en lien avec ces actifs.

Kulbak définit les actifs numériques — e-mails, photos stockées, accès aux services bancaires en ligne, sites web, crypto-monnaies, livres électroniques, activités sur les réseaux sociaux et autres — et présente les défis auxquels les exécuteurs testamentaires et les fiduciaires sont confrontés lorsqu’ils gèrent ces actifs.

Les sujets abordés comprennent l’évaluation, les implications fiscales, la répartition, les complexités de l’administration des successions et les possibilités de planification. Le cours comprend également des études de cas qui illustrent l’importance de la planification des actifs numériques et des points de programme de fidélisation.

À l’issue de cette formation, les conseillers en service financiers comprendront :

• ce que sont les actifs numériques (5%)

• les complexités de la gestion des successions liées aux actifs numériques et l’importance de prévoir une clause sur les actifs numériques dans un testament (10%)

• les problèmes liés à l’accès aux actifs numériques (10%)

• la propriété et l’évaluation des actifs numériques (10%)

• les complexités liées aux e-mails, aux réseaux sociaux et aux noms de domaine (10%)

• les implications fiscales des actifs numériques (y compris les crypto-monnaies et les jetons non fongibles) (15%)

• considérations de planification successorale pour les points des programmes de fidélité (15%)

• les outils de planification et les opportunités pour les actifs numériques (25%)

Remarque : le conférencier de ce cours s’exprime en anglais, mais les diapositives de la présentation sont en français. Vous pouvez voir les sous-titres français de la vidéo en cliquant sur le bouton « cc » et en choisissant « Français ».