Procuration et personne de confiance : les alliés du conseiller

de AGF Management Limited

Acquérir une meilleure compréhension de ces deux rôles clés à considérer dans la relation avec le client.

Encourager son client à établir une procuration relative aux biens et à nommer une personne-ressource de confiance (Trusted Contact Person — TCP) favorise une gestion efficace de la planification successorale et atténue le risque d'exploitation financière, tout à la fois.

Dans cette vidéo, Michael Kulbak, de Kulbak Trust Solutions, explique les exigences et les fonctions de ces deux rôles, les compare et illustre son propos à l’aide d’exemples réels qui en illustrent l'impact sur la situation financière des clients. Il offre également des conseils pratiques afin que les conseillers en services financiers puissent aider leurs clients à nommer les mandataires et les personne-ressource de confiance, et s'assurent ensuite que ceux-ci accomplissent leurs mandats de manière efficace et conforme aux attentes.

Après avoir suivi ce cours, vous connaîtrez :

• la terminologie relative aux personne-ressource de confiance et les types de procuration relative aux biens

• les raisons — évidentes ou non — d'établir une procuration relative aux biens

• qui peut ou ne peut pas agir en tant que mandataire dans le cadre d'une procuration relative aux biens

• ce que le mandataire peut ou ne peut pas faire, ainsi que ses obligations fiduciaires

• les modalités pouvant justifier l’exclusion d’un mandataire dans le cadre d'une procuration relative aux biens

• le rôle d'une personne-ressource de confiance, et qui peut ou ne peut pas agir à ce titre

• ce que la personne-ressource de confiance peut ou ne peut pas faire, et les avantages pour vous et votre client d’avoir recours à ce type de soutien

• les avantages/risques des personne-ressources de confiance par rapport à l’établissement d’une procuration relative aux biens, et les conseils permettant de tirer le meilleur parti de chacune de ces fonctions

Remarque : le conférencier de ce cours s’exprime en anglais, mais les diapositives de la présentation sont en français. Vous pouvez voir les sous-titres français de la vidéo en cliquant sur le bouton « cc » et en choisissant « Français ».